Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Tikitaka unter der Lizenz MGA/B2C/812/2024 der Malta Gaming Authority und setzen die daraus folgenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unsere AML-Politik

Verpflichtung nach maltesischem Recht

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir mit einem risikobasierten Präventionssystem, das den Vorgaben der Malta Gaming Authority und der einschlägigen EU-Richtlinien entspricht. Wir führen regelmäßige Risikobewertungen unserer Plattform durch und schulen unsere Compliance-Mitarbeiter laufend.

Ein Geldwäschebeauftragter (MLRO) überwacht die Einhaltung aller internen Kontrollen. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäß den gesetzlichen Pflichten an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta, ohne Sie darüber zu informieren.

Wann und wie wir prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch mit öffentlichen Datenquellen ab, bevor die erste Einzahlung freigegeben wird. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige KYC-Verifizierung verpflichtend.

Zusätzlich verifizieren wir Ihr Konto bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte sowie bei außergewöhnlichen Transaktionsmustern, unabhängig vom Auszahlungszeitpunkt.

• Registrierung: automatische Alters- und Identitätsprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung
• Kumulierte Einzahlungen über 2.000 EUR: erweiterte Prüfung
• Auffällige Transaktionsmuster: fallbezogene Verifizierung

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis der Zahlpunkt-Eigentümerschaft.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adresse: Nebenkostenabrechnung, Bankbestätigung oder Meldebescheinigung (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos bzw. Krypto-Wallets

Der Verifizierungsablauf

In vier Schritten verifiziert

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. So läuft der Prozess ab:

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung Ihrer Angaben.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis; bei Erfolg wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Compliance-Mitarbeiter können eingeschränkt darauf zugreifen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Warum wir Herkunft nachfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbnachweise oder Bankauszüge. Bei besonders hohen Summen kann zusätzlich ein Nachweis der Vermögensquelle (Source of Wealth) erforderlich werden, etwa aus selbständiger Tätigkeit oder Vermögensanlagen. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich und ausschließlich für Compliance-Zwecke.

Transaktionsprüfung und Limits

Kontrollen bei Einzahlung und Auszahlung

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Monitoringsysteme, die auffällige Muster in Echtzeit erkennen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich; bei Kryptowährungen wickeln wir Auszahlungen in Bitcoin oder Tether ab.

Unsere Auszahlungslimits: maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

Folgen fehlender Verifizierung

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, können wir keine Auszahlungen freigeben. Bei Verstoß gegen unsere Verifizierungspflichten oder bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto vorübergehend einzufrieren und die Transaktion zurückzuhalten.

Fälschen Sie Dokumente oder geben Sie falsche Identitätsdaten an, sperren wir das Konto dauerhaft, erstatten nur Einzahlungen auf verifizierte Konten und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Sie haben jederzeit das Recht, fehlende Unterlagen nachzureichen und damit die Prüfung wieder aufzunehmen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben der maltesischen Geldwäschegesetzgebung für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten gelten.

Fragen zur AML-Richtlinie oder zur Verifizierung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung beim Tikitaka Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Vollständige und lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Bei der Registrierung erfolgt eine automatische Altersprüfung. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend.

Warum wird ein Nachweis der Mittelherkunft verlangt?

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das ist eine Anforderung unserer MGA-Lizenz.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung geben wir keine Auszahlungen frei. Der Spielbetrieb mit bereits eingezahltem Guthaben bleibt zunächst möglich.